湖南法治報訊（通訊員 凌云 戴禮順）當前，洗錢手法紛繁復雜，令人猝不及防的新套路層出不窮，很多群眾稍有不慎就會掉入犯罪分子的陷阱。近日，新邵縣小塘鎮(zhèn)的胡某差點被不法分子“套路”，幸虧銀行工作人員和民警及時出手，才避免自己淪為他們的“工具人”“替罪羊”。
?11月8日，小塘鎮(zhèn)居民胡某在刷手機時，點擊了一個領取扶貧資金的網(wǎng)址鏈接，并成功下載了一個名叫“圓夢行動”的APP。APP里的一名客服告訴他，現(xiàn)在政策開放， 國家加大扶貧力度，精準扶貧，已經(jīng)幫其免費申請到150萬元扶貧資金。胡某立即查看“圓夢行動”APP錢包，發(fā)現(xiàn)里面確實有150萬元。隨后該客服稱，胡某需將其名下所有銀行卡登記備案，進行愛心捐贈，才可以預約提現(xiàn)。并告知其愛心捐贈是系統(tǒng)自動打款到其名下銀行卡，胡某只需將系統(tǒng)轉賬的錢取現(xiàn)出來，再轉存到指定的銀行卡，就會形成了愛心捐贈記錄，隨后就能預約提現(xiàn)扶貧資金。
信以為真的胡某，馬上來到新邵某銀行柜面準備將“圓夢行動”APP轉入其銀行卡內的3萬元取出。銀行工作人員依據(jù)職責了解資金來源和資金用途時，胡某含糊其辭，問及轉入人名稱時，更是需查看微信聊天記錄后才能正確回答。“是不是遭遇了電信詐騙？”銀行工作人員繼續(xù)深入了解胡某取現(xiàn)和轉存的情況，最終確認胡某存在重大涉詐嫌疑，便果斷報警處理。
接警后，小塘派出所民警迅速趕到現(xiàn)場處置。經(jīng)詢問，胡某表示與轉入人并不相識，只是幫忙把資金取現(xiàn)然后存入另一銀行賬戶。后經(jīng)警方詳細調查，確認該客戶卡內的資金來源為涉詐資金。所幸，在銀行工作人員緊密配合下，成功攔截了該涉案資金3萬元，避免了涉詐資金的外流。
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二審：伏志勇
三審：萬朝暉
來源：湖南法治報
